KI für behördliche Compliance im Banking: Von SOX bis zur Echtzeitüberwachung

Laut BizTech Magazine werden SOX-Aufgaben wie Kontrolltests und Auditoriumsvorbereitung häufig durch Tabellenkalkulationen, unverbundene Systeme und arbeitsintensive Überprüfungen abgewickelt, ein Modell, das für mittlere Banken zunehmend schwer zu bewältigen ist.[1]Das Magazin berichtet, dass KI-gestützte Plattformen Kontrolltests automatisieren, auditsichere Dokumentation generieren und Betriebs- und Transaktionsdaten kontinuierlich analysieren können, um Risiken zu erkennen.[1] BizTech sagt, dass Banken mit zwischen 500 und 5.000 Mitarbeitern[1] diese Tools nutzen können, um Compliance-Operationen zu erweitern, ohne mehr Personal einzustellen. Eine Quelle, die sich als Abadir zu erkennen gab, teilte BizTech mit, dass "der zukünftige SOX-Auditor anhand von Risikosignalen in gesamten Datensätzen arbeitet und nicht von statischen Stichproben."[1]BizTech berichtet, dass Taylor, eine weitere Quelle, sagt, dass KI behördliche Veröffentlichungen und Durchsetzungsmaßnahmen verfolgen und Änderungen mit internen Kontrollen verknüpfen kann, um Reaktionszyklen von Monaten auf Tage zu verkürzen.[1]Laut dem Magazin sagt Taylor, dass Banken die Kapitalrendite messen können durch Verkürzung der Auditoriumsvorbereitung, weniger manuelle Compliance-Aufgaben und schnellere Überprüfungszyklen.[1]Abadir warnte BizTech auch davor, dass Programme, die "Inbetriebnahme" als Zielstrich sehen, "häufig auf Überprüfungsprobleme stoßen und die operativen Einsparungen nicht erfassen, die die Investition rechtfertigen."[1]In separater Analyse sagt Grant Thornton, dass externe Auditor und Regulatoren keine pauschale Genehmigung für KI-gestützte SOX-Compliance erteilt haben[2]. Das Unternehmen fügt hinzu, dass die meisten Organisationen KI aufgrund von Kompetenzlücken noch nicht in SOX-Compliance einsetzen.[2]