IA para el cumplimiento normativo en banca: De SOX a la supervisión en tiempo real

Según BizTech Magazine, las tareas de SOX como las pruebas de controles y la preparación de auditorías a menudo se manejan mediante hojas de cálculo, sistemas desconectados y revisiones intensivas en trabajo, un modelo que es cada vez más difícil de mantener para los bancos medianos.[1]La revista informa que las plataformas habilitadas con IA pueden automatizar las pruebas de controles, generar documentación lista para auditoría y analizar continuamente datos operativos y de transacciones para detectar riesgos.[1] BizTech dice que los bancos con entre 500 y 5.000 empleados[1] pueden usar estas herramientas para hacer crecer las operaciones de cumplimiento sin contratar más personal. Una fuente, identificada como Abadir, le dijo a BizTech que "el futuro auditor de SOX trabaja a partir de señales de riesgo en conjuntos de datos completos en lugar de muestras estáticas."[1]BizTech informa que Taylor, otra fuente, dice que la IA puede rastrear publicaciones regulatorias y acciones de cumplimiento y vincular cambios a controles internos para comprimir ciclos de respuesta de meses a días.[1]Según la revista, Taylor dice que los bancos pueden medir el retorno de la inversión a través de reducciones en el tiempo de preparación de auditorías, menos tareas manuales de cumplimiento y ciclos de revisión más rápidos.[1]Abadir también advirtió a BizTech que los programas que tratan el "lanzamiento" como la línea de meta "a menudo encuentran problemas de examen y no logran capturar los ahorros operativos que justifiquen la inversión."[1]En un análisis separado, Grant Thornton dice que los auditores externos y reguladores no han dado aprobación general para el cumplimiento de SOX impulsado por IA[2]. La firma añade que la mayoría de las organizaciones aún no están utilizando IA en el cumplimiento de SOX, debido a brechas de habilidades.[2]