ИИ для соответствия нормативным требованиям в банковском секторе: от Закона Сарбейнса-Оксли до мониторинга в реальном времени

По данным BizTech Magazine, задачи в соответствии с Законом Сарбейнса-Оксли, такие как тестирование средств контроля и подготовка к аудиту, часто решаются с помощью электронных таблиц, несвязанных систем и трудоемких проверок — модель, которую все сложнее поддерживать среднему банку.[1]Журнал сообщает, что платформы с поддержкой ИИ могут автоматизировать тестирование средств контроля, создавать документацию, готовую к аудиту, и постоянно анализировать операционные и транзакционные данные для обнаружения рисков.[1] BizTech указывает, что банки с численностью от 500 до 5000 сотрудников[1] могут использовать эти инструменты для развития операций по соответствию требованиям без найма дополнительного персонала.Один из источников, представленный как Абадир, сказал BizTech, что "будущий аудитор Закона Сарбейнса-Оксли работает с сигналами риска по всем наборам данных, а не по статичным выборкам."[1]BizTech сообщает, что другой источник Тейлор говорит, что ИИ может отслеживать нормативные публикации и принудительные действия и связывать изменения со средствами внутреннего контроля чтобы сократить циклы ответных действий с месяцев до дней.[1]По данным журнала, Тейлор говорит, что банки могут измерить окупаемость инвестиций через сокращение времени на подготовку к аудиту, снижение количества ручных задач по соответствию требованиям и ускорение циклов проверок доступа.[1]Абадир также предупредил BizTech, что программы, рассматривающие "запуск в производство" как финальный момент, "часто сталкиваются с проблемами при проверке и не могут реализовать операционную экономию, которая оправдывает инвестицию."[1]В отдельном анализе Grant Thornton сообщает, что внешние аудиторы и регулирующие органы не одобрили полностью ИИ-управляемое соответствие Закону Сарбейнса-Оксли[2]. Фирма добавляет, что большинство организаций еще не используют ИИ при соответствии требованиям Закона Сарбейнса-Оксли из-за нехватки квалифицированных кадров.[2]