AI для нормативної відповідності в банківській справі: від SOX до моніторингу в режимі реального часу

За даними BizTech Magazine, завдання SOX, такі як тестування контролів і підготовка до аудиту часто виконуються за допомогою електронних таблиць, роз'єднаних систем та трудомістких перевірок, модель, яку все складніше підтримувати середнім банкам.[1]Журнал повідомляє, що платформи з підтримкою AI можуть автоматизувати тестування контролів, генерувати документацію, готову до аудиту, та безперервно аналізувати операційні та трансакційні дані для виявлення ризиків.[1] BizTech повідомляє, що банки з числом працівників від 500 до 5000[1] можуть використовувати ці інструменти для розширення операцій з відповідності без найму додаткового персоналу.Один джерело, ідентифіковане як Абадір, розповів BizTech, що "майбутній аудитор SOX працює на основі сигналів ризику в межах усіх наборів даних, а не на основі статичних вибірок."[1]BizTech повідомляє, що Тейлор, ще одне джерело, говорить, що AI може відстежувати нормативні публікації та дії правоохоронних органів і пов'язувати зміни з внутрішніми контролями щоб скоротити цикли реагування з місяців до днів.[1]Згідно з журналом, Тейлор говорить, що банки можуть виміряти повернення на інвестиції через скорочення часу підготовки до аудиту, зменшення кількості ручних завдань з відповідності та більш швидкий доступ до циклів перевірки.[1]Абадір також попередив BizTech, що програми, які розглядають "запуск" як фінішну лінію "часто стикаються з проблемами при перевірці та не вдаються захопити операційну економію, яка виправдовує інвестицію."[1]У окремому аналізі Grant Thornton говорить, що зовнішні аудитори та регулятори не дали загального схвалення для AI-керованої відповідності SOX[2]. Фірма додає, що більшість організацій ще не використовують AI у відповідності SOX через нестачу навичок.[2]