IA para Conformidade Regulatória em Bancos: De SOX a Monitoramento em Tempo Real

Segundo a BizTech Magazine, tarefas de SOX como testes de controles e preparação de auditoria são frequentemente tratadas através de planilhas, sistemas desconectados e revisões trabalhosas, um modelo cada vez mais difícil de sustentar para bancos de médio porte.[1]A revista relata que plataformas habilitadas por IA podem automatizar testes de controles, gerar documentação pronta para auditoria e analisar continuamente dados operacionais e de transações para detectar riscos.[1] A BizTech afirma que bancos com entre 500 e 5.000 funcionários[1] podem usar essas ferramentas para expandir operações de conformidade sem contratar mais pessoal. Uma fonte, identificada como Abadir, disse à BizTech que "o futuro auditor de SOX trabalha a partir de sinais de risco em conjuntos de dados completos em vez de amostras estáticas."[1]A BizTech relata que Taylor, outra fonte, diz que a IA pode rastrear publicações regulatórias e ações de execução e vincular mudanças aos controles internos para comprimir ciclos de resposta de meses para dias.[1]De acordo com a revista, Taylor diz que bancos podem medir retorno sobre investimento através de reduções no tempo de preparação de auditoria, menos tarefas de conformidade manual e ciclos de revisão de acesso mais rápidos.[1]Abadir também alertou a BizTech que programas tratando "ir ao ar" como a linha de chegada "frequentemente encontram problemas de exame e falham em capturar as economias operacionais que justificam o investimento."[1]Em análise separada, Grant Thornton diz que auditores externos e reguladores não deram aprovação em massa para conformidade de SOX acionada por IA[2]. A empresa adiciona que a maioria das organizações ainda não está usando IA em conformidade de SOX, devido a lacunas de habilidades.[2]